证券行业开展互联网金融建议
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证券行业开展互联网金融建议

发布时间: 2014年4月8日

互联网金融的成本优势和信息优势将深深影响证券行业的价值实现方式、基础功能定位以及行业竞争格 局等,在为证券行业带来价值增速的同时,也为证券行业发展带来了问题和挑战。各大证券公司应以此为契机,加快与互联网的融合。

1. 全面认识技术变革带来的影响在证券市场发展过程中,互联网金融作为证券市场创新的一种新形势 ,一方面引发证券市场品种创新和交易结算方式变革,对证券行业传统通道业务(如经纪业务、投行业务等) 的互联网改造提出新要求,另一方面又为证券市场的创新发展提供技术和管理方面的支持,两者相互依存、 相互促进,共同推动证券市场的快速发展。

身处其中的券商机构,有必要全面认识这一技术变革带来的影响。在证券业经营理念和实践上,从“有 形”市场向“无形”市场过渡,把现有依靠营业网点建设扩张规模的模式转为依托最新电子化成果、积极为 客户提供投资咨询、理财等金融服务,发展与企业并购重组、推荐上市、境内外直接融资等有关的投资银行 业务,努力建立和拓展庞大的客户群。在营销方式上,从“人员营销”向“网络营销”过渡,通过网络了解 客户的需求,以客户为中心,根据客户的需求确定营销策略和方式,并结合自己的优势,提供满足客户个性 化需求的产品。在经营策略上,从“排异”向“合作”过渡,互联网金融最大的特点就是信息交互,资源共 享,优劣互补,每个个体都在生产和分享内容(李钧,2012)[3],证券公司将不再单纯依靠自身力量来发展 业务,而是利用自身优势建立与银行、信托、基金、互联网等行业的合作关系。各行业在优势互补、互惠互 利的前提下联手为客户提供全方位、多层次的立体交叉服务。

2. 积极探索与互联网融合新模式在互联网金融背景下,迅速适应新的市场环境,积极探索与互联网融 合模式已然成为证券公司争夺制高点的关键。在短期,加速互联网与金融融合,一方面可以继续进行网络交 易平台创新,改变目前以实体营业部为核心的业务拓展模式,向线上线下结合的模式发展,线上平台定位未 来标准化、大众化、规模化的业务与服务,而实体营业部定位于逐渐向综合理财、财富管理方向转型;另一 方面,进一步丰富网络交易产品,今后券商可嫁接到电商的产品线从初级的财富管理产品延伸到资管类产品 ,扩大至直投、并购、对冲等衍生品领域,从而形成一个全方位的金融超市一站式服务体系。在中期,可考 虑将互联网金融这一创新工具嫁接到券商其他业务,券商传统的经纪、资管和投行业务,以及融资融券、柜 台市场等创新业务,都能够通过与互联网的结合来寻找潜在客户并降低运营成本。在长期,将技术和数据相 结合,建大数据库,在互联网金融理念下,对不同的客户信息进行搜集与统计,精准定位和分析客户,挖掘 潜在客户需求和开发满足个性化需求的产品。