供应链金融的参与主体
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供应链金融的参与主体

发布时间: 2014年5月6日

通过供应链金融来进行融资,实质是对供应链中资金的获取以及获取成本的优化。在此优化主要是在对供应链中的信息流进行梳理的过程中,整合了成本分析与管理和及各种风险管理而实现的。是在理顺供应链上配套企业的信息流、资金流和物流的基础上,商业银行等金融机构根据其稳定性、应付账款信息及现金流状况等,将自身的资金流与企业的三流(物流、信息流、资金流)进行整合,然后再向企业提供融资与结算等一体化金融服务。三流的统一管理,使整个活动的所有参与者,包括供应链上的所有企业以及商业银行都能分得一杯羹,实现多方共赢,提升供应链的管理效率。

 

而一个完整的供应链金融体系应当包含以下四个主要的参与体:资金需求方,资金及相关服务提供者,供应链核心企业,以及第三方即相关监督机构。

1.配套中小企业一资金主要需求方。他们通常是围绕在核心企业的上下游,是核心企业的供应商或销售商,在整个链条中处于从属地位。他们的资产形式也主要以存货、应收账款等为主,具有信用水平低,变现能力差等劣势,再加上核心企业对其流动资金的占用,因而对资金需求迫切。

2.商业银行一资金及相关服务提供者。商业银行以供应链的核心企业为切入点,将银行资金注入到整条供应链体系当中,为客户提供包括风险评估、金融监管、资产处置等金融服务,在整个供应链金融体系中占主导地位。

3.核心企业,各方的战略合作者。核心企业是整条供应链的核心,通常其资金较为雄厚、信用评级也较高,对其上下游的企业也有着强大的控制力,因此在很大程度上决定了他所在的供应链的信用等级。由于核心企业在供应链中的“链主”地位,以及各方降低营成本的共同目的,核心企业与各方通常会形成战略合作关系,尤其是对商业银行,其关系更加密切。

4.第三方企业一融资监督机构。第三方企业通常是对整条供应链上的供应方和需求方第三方物流综合解决方案提供者。不仅能对抵押物进行仓储和控制,还可对银行授信企业进行有效的监管,向商业银行提供各种预警,进而大大降低了借贷双方的信息不对称状况。