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供应链金融最大的特征

发布时间: 2014年5月6日

供应链金融最大的特征,就是要在供应链中找出一个核心企业,并以此为切入点,向整个供应链条上的配套企业提供整体金融融资方案。这种方案通过向处于弱势的中小企业注入资金,解决其融资难问题;同时也将银行信用融入中小企业的买卖行为,进而能够增强其信用等级,改善其被动地位,促使长期战略协同关系的建立,进而提升整个供应链的竞争能力。这种模式打破了单个企业信贷融资的局限性,通过整合和金融创新,既规避了中小企业融资过程的部分风险和困难,又拓展了商业银行的金融服务。

 

此外,供应链金融还主要具备四大特征:即稳定性、整体性、外包性以及易控性。前三个特点有利于解决融资过程中融资成本高的问题,后一个有利于解决融资风险问题。

1.关系稳定性。供应链金融的设立主要是依据整个供应链中各个企业之间的己有的商流活动一各类交易合约[[42]。银行通过供应链金融可以将短期的资金运行行为变成长期的业务往来,而且还可涵盖整条供应链的各个时期的金融服务,节约交易成本。

2.信贷整体性。主要是体现在授信主体的范围上,几乎覆盖了供应链上的所有企业;在融资结构上,是短期融资方案与长期融资多种金融方式并存,融资分配上,也是整条供应链上的企业结构性分配。

3.融资外包性。当中小企业有信贷需求时,只要符合供应链金融所预先设立的条件,就可以迅速从银行那里获取到所需资金。大大降低了交易成本,提高资金利用效率,表现出很强的外包性。

4.风险易控性。在供应链金融业务中,银行对交易的真实性和有限性做预先的判断和最终的确认,在发放贷款后,还能直接了解资金的去向和控制物流的方向,进而可以有效的保证资金的安全。还可通过核心企业的桥梁作用,有效消除与中小企业之间的信息不对称现象。进而将风险控制在合理的范围之内。