金融改革所形成的主要特征
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金融改革所形成的主要特征

发布时间: 2014年5月21日

自1990年代以来,我国金融体系的变化开始呈现出结构化调整的特征,即改革开始走向深化。计划经济体制下那种高度集中的金融体系不复存在,金融机构的数量不断扩大,各种市场资本也参与进来,原有的壁垒逐渐被打破。取而代之的是一个更加立体、有机的新体制,包含中央银行、政策性银行、国有商业银行、股份制银行和其他银行,以及合作金融机构、非银行金融机构等在内的丰富层次与功能区隔。

实际上,金融市场的试点工作自1985年的建立金融市场大讨论之后就开始进行了,但直到1992年邓小平“南方谈话”要求改革的步子要迈得更大一些之后,才算是正式地登上了历史舞台。三十年来,随着改革的不断深入和发展,我国的金融体制己经发生了根本性的变化。过去金融体系中普遍存在的金融抑制现象得到相当的改善,金融主体的多元化特征也口益明显,金融市场的发展、金融工具的创新也增强了从储蓄到投资的渠道转变动力,相应地也推动了我国外贸事业的强劲增长与体制改革。我们可以将金融改革所形成的主要特征概括为以下几占.

(1)金融体系口趋健全:1984年起,中国人民银行不再承担金融业务性职能,转为单一职能的中央银行。在市场领域中,工、农、中、建四大国有商业银行奠定了中流砒柱的地位,以其雄厚的资金与经验积累成为新体系的核心力量。与之形成支持关系的是各地的区域性银行以及越来越多的外资银行。中国银行业呈现出有序竞争的良性局面。同时,为保证国家重点扶持的产业与项目获得充足的资金支持,我国还成立了三大政策性银行,区别对待政策金融与商业金融。

其他业态的金融机构,例如证券公司、保险公司和信托公司也在不断满足投资者多元化的需求,从而也引出了银行、证券、保险、信托等分业的分业管理。总结起来,经过新一轮的金融改革,我国形成了一个较为健全的金融体系,以中国银民银行为领导机构,实行政策金融与商业金融相分离原则,以国有独资为主体,适时适量引入多种所有制金融机构,共同存在与发展,并不断完善整个金融体系。

(2)金融中介为主,金融市场为辅:在目前我国金融体系中,以银行为主的金融中介机构无疑占据了主导地位,以中国工商银行为代表的各大国有商业银行不仅在国内具有基础性地位,在国际上也越来越具有影响力。金融市场机构,在中国的金融体制改革中也取得了长足的进步,实现了长期的快速发展,但与整体经济规模、与实体经济规模的比例仍然低于应有的水平,其总量依然较小,其内部结构依然存在不平衡、不协调,尤其是债券的发展,可以说是严重滞后了。

(3)实行间接性宏观调控方式:中国政府改革的题中之义之一便是由管理型政府转变为服务型政府,减少行政权力对市场经济的盲目干预,在金融改革领域,同样遵守了这个原则。在金融抑制方面,我国的利率与汇率改革正在以渐进的方式推进,取得了一些可喜的成果,但距离完全市场化还有很长的路要走。从1994年开始,中国人民银行降低了信贷门槛,同年还启动了外汇公开市场操作,又于1996年4月启动了人民币公开市场业务。从1998年1月1口起,原有的信贷规模管理方式被取消,取而代之的是资产负债比例管理方法;同年,央行将对存款准备金率的制度进行了调整,合并存款准备金与备付金,并下调了存款准备金率。近几年来,实践证明上述改革措施稳定了人民币币值,调控了货币供应量。

(4)外汇管理体制改革初步成功:目前,中国己经确立了“人民币经常项目可兑换、资本项目外汇管制”的外汇管理体制。一是实行结售汇制度,建立银行间外汇市场;二是实行人民币汇率并轨,采用浮动汇率制,以市场为基础;三是加强对资本项目的监管,从而有力促进了外贸的发展,引进外资的规模不断扩大。

随着中国经济体制,尤其是加入世贸组织,推行金融体制的改革,外贸的发展得到促进,自身管理与运作体制也实行了一系列的变革。从贸易总额,到进口总额和出口总额,中国的增长速度都大大超过世界各国同期平均速度,己经成为世界第一大贸易大国,从国际贸易的旁观者摇身一变为积极的参与者,甚至是部分的规则制定者。

总结中国近三十年来对外贸易发展的特点,主要有两点:第一,贸易规模迅速扩大:1978年我国进出口贸易总额仅为206.4亿美元,而到了2011年我国的进出口贸易总额达到了36421亿美元,增长了176倍,出口额的增长量更是高达194倍,多年处于顺差,外贸依存度在50%以上。第二,贸易结构不断变化:中国制造行销世界,但“世界工厂”不能永远只生产初级产品,我国的进出口产品结构逐渐转向以工业制成品为主,实际上这个比例从1978年的49%大幅增长到了2008年的95.2%,呈现出较为稳定的积极趋势,有利于我国优化外贸结构,在国际市场中逐渐占据优势。